大众网记者 刘迪 通讯员 杨文丽 济宁报道

　　近日，客户周先生前往建行济宁汶上支行柜台办理取款业务。在受理过程中，系统提示该账户因触发风控规则已被暂停非柜面交易。柜员向客户说明情况后，周先生解释称该笔资金系网上购物退款。当柜员进一步询问具体交易平台、退款时间及订单号等细节时，周先生言辞闪烁，随即改口称资金是由朋友的朋友转入，且表示与对方素未谋面，无法提供任何转账背景信息。

　　柜员察觉异常后，立即启动应急预案，以系统核查为由暂时稳住客户，并第一时间向支行负责人汇报。经网点反诈工作小组研判，该客户资金来源存疑，符合可疑交易特征，遂依据反电信网络诈骗工作相关规定，联系本县反诈中心进行协查。

　　反诈中心通过资金流溯源系统迅速开展调查，确认该笔资金为某起电信网络诈骗案件中被害人的受骗款项。根据反诈中心指令，该行立即对该账户采取交易管控措施，拒绝客户取款申请。同时，该行工作人员耐心向周先生解释涉案风险，引导其前往反诈中心接受进一步核查。

　　在整个处置过程中，该行工作人员严格遵循“稳控客户、快速响应、多方联动”原则，既避免与客户发生冲突，又确保涉案资金未被转移，成功实现资金堵截。